夯实基础建设 强化主体责任

贵州银行反洗钱工作实现新业绩

　　本报讯(记者 田锦凡)近年来，贵州银行在人民银行贵阳中心支行的领导、指导下，始终不忘初心、牢记使命，坚持查找差距、抓好落实，严格按反洗钱监管要求，认真履行反洗钱义务、开展反洗钱工作，2018年度反洗钱评级位列全省法人机构第二名，较上年提升了两个名次。

　　该行认真贯彻落实中央《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，充分认识到反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系、现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段，坚持把反洗钱工作当成一项政治任务来抓，与业务经营同谋划、同部署、同推进、同考核。

　　强化主体责任。把反洗钱工作纳入“两会一层”管理，董事会定期审阅反洗钱工作报告，监事会适时通过督办函进行监督。成立以行长为组长、主要业务部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并明确部门职责，定期召开反洗钱联席会议，签订《反洗钱承诺书》。完善反洗钱工作管理体制机制，加强风险管理政策顶层设计，把洗钱风险纳入全面风险管理体系，认真做好客户身份识别、风险分类工作，推动客户身份识别工作由形式核对转变为以实质审核为核心的客户尽职调查。建立业务条线协作机制，强化客户信息治理。尤其是今年以来，花费大量人力、物力，完成客户信息补录180余万户，得到监管部门好评。在可疑交易分析甄别机制方面，推行总、分行二级反洗钱中心模式，实现对可疑交易集中研判、报告。建立覆盖全行各层级的反洗钱考核机制，实行严格问责、“一票否决制”。

　　高度重视信息系统开发及建设。在硬件上，反洗钱系统配备正式生产环境、异地灾备环境各一套，任何异常均能实时切换到备机，确保数据完整性、可持续性;在软件上，对系统基础指标、反洗钱系统跑批情况进行监控，定期将源系统的客户、交易信息与反洗钱系统记录信息进行抽查及比对，确保数据一致性。强化监管协作，确保监管政策落地，较好完成反洗钱现场检查接口规范、二代数据监测系统建设工作。通过采购黑名单数据，实现黑名单数据自动更新，并完成对全行所有客户及上溯3年内交易的回溯性排查。结合全行交易情况、特征，设计出不同场景、对象的14个可疑交易模型。

　　该行在总、分行二级反洗钱中心配备专职反洗钱岗位人员，在业务条线设反洗钱联络员、支行设反洗钱岗，规定所有反洗钱岗位人员必须通过考试取得上岗资格，确保其掌握必要的理论知识、工作技能;采取“走出去、请进来”等方式，组织参加全国银行业合规与反洗钱专题培训班等系列培训，培养了一批高素质的专业人才。

　　此外，该行创新开展以洗钱风险防控场景为主体的情景剧竞赛，运用洗钱真实案例剖析风险点，切实提高员工的反洗钱工作能力;率先在同业将反洗钱工作列为“最安全银行创建”的重点任务，通过“六进六联”活动广泛宣传反洗钱相关知识，提高客户的反洗钱意识。